Siirtyvän lainan perustaminen Fivaldiin
Ennen uuden hankkeen/lainan perustamista, varmista että lainaosuuslaskennan perustiedot on annettu. Lisätietoja ohjeessa Lainaosuuslaskennan perustiedot.
Tehdään uusi hanke/laina, klikataan vasemmasta reunasta Uusi laina -painiketta .
Anna nimi ja napsauta Tee Hanke.
Anna lainan perustiedot ja tiliöintitiedot. Lisätietoja ohjeessa Lainojen perustiedot.
Lähtötilanteen saldojen kirjaaminen
Kun lainan perustiedot ja tiliöintitiedot on annettu, palataan lainaosuuslaskennan pääikkunaan ja valitaan oikealta välilehti Tapahtumien kirjaus.
Tarvitset tapahtumien kirjausta varten lainaosuuslaskelman siirtymäajankohdasta esim. 31.12.2022.
Kirjataan lähtötilanteen tiedot:
Alkutilanteen saldo
Kirjaa saldo siirtymäpäivän tiedoilla (tapahtumapäivä esim. 31.12.2022, taloyhtiön käyttöönottopäivämäärä 1.1.2023).
Korkoprosentin muutos
Kirjaa siirtymävaiheen päivämäärällä prosentiksi 0%.
Kirjaa todellinen korkoprosentti käyttöönottopäivämäärällä (esim. 1.1.2023).
Ohjelma vaatii korkoprosentin samalle päivämäärälle, jolle siirtymäpäivän saldo kirjataan. Korkoprosentiksi määritellään nolla, koska kyseisen päivän korko sisältyy siirtymävaiheen jäämään. Todellinen koronlaskenta aloitetaan siis käyttöönottopäivämäärästä alkaen.
Alkutilanteen yli- tai alijäämä
Kirjaa siirtymävaiheen jäämä (tapahtumapäivä esim. 31.12.2022)
Lukujen kirjamisen jälkeen tarkista, että velallisten huoneistojen velkaosuudet täsmäävät lainaosuuslaskelmaan edellisestä järjestelmästä.
Jatkossa lainalle kirjataan lainan tapahtumia ja huomioidaan kausien hallinta. Kausien hallinnasta lisää ohjeessa Lainan kausien hallinta.
Esimerkkejä olemassa olevan lainan tietojen kirjaamisesta Lainaosuuslaskentaan
Vanhan lainan alkutiedot kirjataan Lainaosuuslaskentaan kahdella eri tavalla riippuen aloitusajankohdasta:
Tapa 1: Vanhan lainan alkutiedot tilinpäätöstiedoilla (esim. 31.12.2020) tapahtumakirjauksina
Kirjaa alkutilanteen saldo
Kirjaa alkutilanteen yli-tai alijäämä
Kirjaa korkoprosentin muutos
Tapahtumapäivä 31.12.2020 0%
Tapahtumapäivä 01.01.2021 todellinen korkoprosentti
Koronlaskenta alkaa näin kirjaamalla 1.1.2021 alkaen, koska vuoden viimeisen päivän korko sisältyy tilinpäätöshetken yli-tai alijäämään.
Tapa 2: Vanhan lainan alkutiedot kesken tilikauden (esim. 1.7.2021 alkaen) tapahtumakirjauksina
Kirjaa alkutiedot kuten tavassa 1, mutta tapahtumapäivällä 30.6.2021, ja todellinen korkoprosentti 1.7.2021
Alkuvuoden lainaosuuslaskelma vanhasta järjestelmästä on syytä säilyttää, jotta on mahdollista todeta, että järjestelmään on siirretty oikeat luvut.
Ohje, miten kausi-painikkeet saadaan näkyville, jotta korkojaksotus-kirjaukset saadaan vietyä siirtymävaiheen hetkestä Kirjanpitoon, löytyy käyttövinkistä Miten saan Lainaosuuslaskennan kausi-painikkeisiin näkyville suljettavat kaudet?.